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国际金融监管改革亟待调整的矛盾关系

   发布时间:2017-10-20   [点击量:400]  


摘 要:在世界金融危机布景下,世界金融监管的内容、规则、战略、程序、功率都亟待调整。世界金融监管体系的结构规划有必要依据全球大的格局和视界,要处理好新与旧经济体的利益联络、严与松共相容的平衡联络、内部与外部共安全的协作联络,一同建立世界金融监管的新次第,而对话和洽谈则是建立世界金融监管新次第的重要途径。

  关键词:世界;金融监管;调整;敌对联络。

  其时,面对世界金融危机,各国有必要调整自己的金融战略,这种调整是深度的、凌乱的,也是必要的。为此,世界金融监管的内容、规则、战略、程序、功率都需作相应的调整。兴隆国家着意在世界革新金融监管战略,起点当然离不开自己的国家利益。但是,世界金融监管体系的结构规划有必要依据全球大的格局和视界,因为,只需在全球视界下,新与旧经济体的利益联络、严与松共相容的平衡联络、内部与外部共安全的协作联络才华统筹协调好。世界金融监管应该审时度势进行革新,很好地考虑到区域的差异性以及功用性的差异,而任何不论世界展开趋势的盲目之举都是霸道的;作为新式经济体,任何不论自己展开需求的盲目屈从,都将会成为这场危机的冤大头。世界金融监管亟待调整的敌对联络无处不在。

  一、调整新旧经济体的利益联络。

  革新就意味着利益的再分配,就意味着旧的格局的损坏,新的格局的建立。金融危机后,新式经济体面对着深化经历,那就是因为信息的严峻不对称,构成了风险和危机分摊,然后被逼地为兴隆国家构成的金融危机埋单;一同,新式经济体也面对着同兴隆国家争夺自己的权益,把丢掉降到最低的斡旋和斗争。能够估量,通过一番博弈后,新旧两大经济体利益联络面对新的调整,新的格局将会出现。面对经济全球化,每个国家都应清醒地知道这样一个问题:那就是有必要争夺话语权,争夺规则的拟定权、参与权。

  因为新式商场的拓荒,世界金融获得了很大的展开空间和时机。在经济全球化的影响下,兴隆国家的银行业被新式经济体所创造的商场昌盛所吸引,不断建立同这些经济活动的联络,不断将金融触角伸向这些区域;另一方面,新式经济体为习气展开的需求,也主动习气兴隆国家所建立的规则体系,加快革新脚步,打开搞活,放松控制,以便为经济交流大开绿灯。这种一再的交流和渗透,使得兴隆国家不能再忽视新式经济体在世界银行业中的重要方位。新式经济体的动静和需求变得空前的弱小和重要。

  世界金融危机后,新式商场国家尤其是“金砖四国”深切感遭到:创建一个统筹各方利益的世界金融中心势在必行,一同也刻不容缓。俄罗斯与我国买卖活动一再,寻求完结与人民币的买卖结算;巴西经济展开气势弱小,在新的格局中呈上升趋势;印度仰仗其工业优势与人力优势宏愿不减,勇居上游。我国缔造上海世界金融中心的国家战略,将使我国一同具有香港和上海两个世界金融中心的话语权和影响力,我国金融立异和革新的检验也将影响全球,对未来新的格局的建立必将发作更加深远的影响。

  而美国不愿拱手相让自己的霸主方位;欧洲则急于建立一个世界金融共同体以扩展其权力和影响;新式国家集团也想建立一个世界金融共同体以扩展自己的影响力,维护自己国家的资源安全与钱银安全。不同的国情,不同的展开布景,不同的利益诉求,不同的中心价值,在这种情况下,信息揭穿、安全预警和联合干与在打开交流的世界经济活动中也就显得越来越重要。

  在新一轮的调整中,作为新式经济体,必定要维护自己的权力,推动世界钱银基金组织革新,进一步增加在世界金融监管体系中的话语权和参与权,改动长期以来首要兴隆国家主导世界金融体系、展开我国家只能跟从这今后的旧格局。积极参与世界金融监管政策的拟定,推动增强二十国集团在全球处理中的方位和作用,一同进一步增强参与世界金融监管体系革新的才华;作为兴隆国家,也应该具有跨越本国利益的视界,概括考虑世界经济展开的形势,采用更加协作的心情和精力,平衡新与旧经济体的利益联络,为世界金融的健康展开做出应有的极力和贡献。

  二、调控严与松共相容的平衡联络。

  在以前十多年里,全球金融业的胀大到达了空前的高度。在金融危机的冲击下,2008 年年末,全球股票市值几乎较高峰时下跌了一半,金融衍生品名义价值较高峰时下跌了 24.6 万亿美元,债券余额和银行资产增速均下滑。2009 年许多资产典当债券发行几乎阻滞,许多大银行资产规划初步减缩。[1]在监控失当的情况下,因为贪婪和野心的操作,金融危机出现了。

  经济全球化是有价值的,作为参与其间的成员无疑是有责任和责任的。但是,从另一方面来说,责任大小仍是有差异的,金融监管的严与松的选择也是有差异的。西方国家作为始作俑者,不移至理应该采用更严峻的金融监管政策;而作为新式国家,因为其金融政策自身就商场化短少,干与太多,所以在全球规划金融监管政策的结构时,应该充分考虑到这些国家的承受才华、展开要求和实践情况,应采用鼓舞宽恕的金融监管理念,差异情况,差异对待。

  次贷危机后,美国和欧洲许多国家调整了金融监管政策。为了加强会合管理,英国判定了英格兰银行在维稳中的方位和责任。2009 年 2 月发布的《2009年银行法案》,不只明晰了其法定责任和中心方位,而且还赋予了其维稳的政策和权力规划:

  一个是监控。通过监控了解情况,发现问题。资金从哪里来,到哪里去,用途怎样。二是实施支撑。银行能够对问题性金融组织实施支撑,这是实施监控的重要保障。三是相对活络。有保密的权力,有不揭穿的权力。2009 年 7 月出台的《革新金融商场》白皮书从组织机制上予以了完善,即建立金融安稳理事会。它的首要功用就是对风险和安稳进行控制,这个组织的功用是寻找、辨认、控制、下降金融风险。

  为了避免下一轮的全球金融危机,确实需求一个全面的、全球性的、共同性的革新方案,革新全球金融监管体系。但是,在规划的时分要充分考虑区域的差异性,因为不同区域的业务方式不尽相同,特别是在银行和非银行的鸿沟方面。这些不同表现了各个区域结构性的不同。比如在亚洲像欧美那样的“影子银行”存在的规划就非常小。一同也应该意识到,在长期利益和短期本钱之间,监管方面可能要作必定的取舍,因为长期的监管,在长期能够带来安稳性,是有优点的,但是假设过快地采用过于严峻的监管,可能会使现在脆弱的经济复苏遭到必定影响,特别是在展开我国家更存在这样的情况。

  比如在我国,需求的是一个更加宽松的商场环境,因为许多金融企业长期在方案经济体制的捆绑下,立异才华短少,盈利动机短少,自我展开才华有限。

  其时的关键应是创造一个宽松的商场环境,让金融监管与金融立异出色地在商场上相容。把经营性金融组织塑构成实在的商场主体,自我捆绑,自我展开,激活其立异的内在动力,打败政府金融控制过于严峻、克制金融立异的形势。假设外部环境过于捆绑和约束,其展开必定会遭到影响,关于世界经济也必将是丢掉。

  在这一轮全球金融监管革新进程中,欧美兴隆经济体必定要主导全球监管规则的拟定和调整,亚洲新式经济体更多扮演的仍是承受和实施规则的人物。尽管现在建立全球共同金融监管的条件还不老到,但欧美仍有可能就加强金融监管的某些具体内容和规范到达共同并在全球推广,使亚洲新式商场金融业展开面对更为严峻监管下的巨大应战。例如,G20 首尔峰会通过的《巴塞尔协议Ⅲ》关于银行流动性的规则,就没有考虑到部分新式商场债务本钱商场规划的情况。而且,亚洲新式商场的金融体系首要是存贷款为主的银行体系,在此次危机中表现得相对稳健,并不像高度兴隆的欧美金融体系那样,包括各种高杠杆的金融组织和场外衍生东西,蕴含着巨大风险。关于兴隆国家内部监管和外部建立世界化协作的结构是应该有差异的,兴隆国家不能内松外紧,把更多的不良资产让新式经济体消化,然后转嫁危机,祸及他国。

  三、调整内与外共安全的协作联络。

  为了下降金融危机的负面影响,兴隆国家采用了不少方法。美国提出“大而不能倒”的战略:其内容是指金融组织的封闭必定会对金融体系乃至实体经济构成毁灭性的影响,这种影响是深远的,所以,政府有必要给予扶持和注资,协助其度过难关。因此美国金融革新法开篇就论说其立法宗旨。但现在,它如同又在欧洲重整旗鼓。布鲁塞尔敲定的对爱尔兰 850 亿欧元的协助方案,是一次银行救助行为。与希腊不同,爱尔兰的危机,并非因为过度举债、逃税偷税或国家统计数据造假所形成的。拖垮爱尔兰的是该国的银行。

  在金融危机期间,“太大而不能倒”的政策推而广之,演绎到非银行金融组织———投资银行和保险公司,这包括对贝尔斯登和 AIG(美国世界集团)的救助,还有对非银行组织的支撑,“太大而不能倒”福泽更大的规划。[2]“太大而不能倒”使金融组织从中获得了更多政府的隐性补助,而买单的人就是纳税人。这就意味着在这些国家的内部是“获利私有化但风险社会化”,推演到世界上就是“获利本国化但风险世界化”。

  面对金融霸主采用的战略,新式商场国家要保证内部与外部金融的安全,必定有更大的难度和困难。既要与外界建立这样或那样的协助联络,又要维护自己的利益不受危害或少受危害,这确实增加了不少难度。但是,金融监管全球化是一个必定趋势,这是金融风险全球化的客观要求。金融监管结构全球化的一个显著标志,就是一些世界性的金融组织,例如巴塞尔银行监管委员会、世界证监会组织等,在全球金融监管原则的拟定中发挥着越来越大的影响力。原则代表次第,原则也代表规范。以巴塞尔银行监管委员会为例,尽管其所拟定的各项原则并不具有强制的捆绑力,但是,因为这些规则事实上现已被世界金融领域广泛认同和选用,因此具有事实上的世界经济法的性质和方位,各国自觉遵守实施世界金融安全的责任和责任。否则,就可能在世界金融活动中处于被逼方位,承受金融风险全球化的影响是必定的。

  从世界金融业体系来看,新式国家应对“大而不能倒”的问题是急切而长期的。这些国家有必要站在战略的高度予以重视和整体规划,要建立林林总总的预警机制,把风险控制在事前,把风险控制在萌生情况。加强对大组织的事前捆绑,既要坚持必定的展开速度,也要把握前行的节奏和控制的力度,下降“大而不能倒”的品德风险。完善本钱充足率、杠杆率以及对不良贷款容忍度等东西的运用机制,加强对大组织的监管力度和频度,加强对“大而不能倒”建立的各类子组织的监管。加大监管力度,要在监管资源上充分加大对“大而不能倒”银行组织的倾斜,严守风险底线。促进建立能有用抵御和防范金融体系性风险的全球金融安稳原则结构,坚持金融立异为实体经济效力的大方向,维护新式经济体和展开我国家的金融安全与展开权益。

  敌对联络的处理和协调需求对话和洽谈,条件是了解和尊重。在新的格局的建立中,新式经济体明显处于弱势方位。拟定什么?怎样拟定?世界金融霸主长期以往都处于主导的方位,规则的拟定自然是从他们自身的利益启航的。在洽谈和对话中,怎样能够由弱变强、由被逼变主动?还不完全取决于这些新式经济体关于世界经济的贡献,更重要的是取决于新式经济体的极力和抵挡,取决于新式经济体的决计和坚持,取决于新式经济体之间的联合和联合。当然,无论是兴隆国家仍是新式经济体国家都应该先把自己的作业做好,把自己的问题处理好,做一个负责任的国家,做一个能担任的国家。只需这样敌对联络才华得到有用的化解,才华有利于建立世界经济展开的世界金融的新格局。

  参考文献。

  [1]汪巍。后危机时期全球金融格局改动趋势[N/OL](。2011-08 -26)[2011 -06 -28]

  [2]刘明康。 我国银行业面对大而不能倒问题(1)[EB/OL]。(2010-12-29)[2011-05-06]

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